Bài tập môn thanh toán quốc tế

[jennypham209]

Mong các bạn giúp mình,mình đang cần câu trả lời gấp. Cảm ơn các bạn rất nhiều !

Ngày 8/4/2011 Cty Khánh hà có 1 hợp đồng nhập khẩu trị giá 100000 EUR, trả chậm 3 tháng.Để tránh rủi ro,cty kí 1 hợp đồng kì hạn 3 tháng mua 100000 EUR với tỷ giá EUR/VND = 28400 VND
Ngày 8/7/2011 Hợp đồng kì hạn đến hạn, nhưng cty chưa phải trả tiền hàng trong vòng 10 ngày. Hỏi:Cty có các phương án nào để giải quyết tình huống trên.
Giả sử: ngày 8/7/2011 có tỷ giá giao ngay EUR/VND 28350/28450
Điểm hoán đổi 3tháng : 110/130
Lãi suất EUR 3%-4%, VND 14%-16%
(nêu rõ các phương án,cụ thể)

[cry.lovely]

nếu trong 10 ngày nữa mới trả tiền hàng thì mình nghĩ cty sẽ thực hiện HĐKH nhận được 100k EUR và đem số EUR gửi vào NH với ls: 3%*10/360
P/s: không biết đúng hay sai nữa, các bạn cho ý kiến nha

[antnv41504]

mình nghĩ cry lovely có chút nhầm lẫn ở đây rồi. Vấn đề chưa đến hạn trả tiền hàng thì đó là việc giữa người mua và người bán. Trong khi hơp đồng kì hạn là quan hệ với ngân hàng. Vì thế trong giai đoạn 10 ngày này có nghĩa công ty Khánh hà đã cầm 100000 EUR trong tay rồi ( đã thực hiện hợp đồng). Ở đây nhiệm vụ của mình là xem trong lúc này đem đầu tư đồng nào là có lợi hơn thôi. Lưu ý nếu đầu tư theo lãi suất vnđ lại phải tiếp tục thực hiện 1 Swap nữa đó nha.

[cry.lovely]

mình nghĩ cry lovely có chút nhầm lẫn ở đây rồi. Vấn đề chưa đến hạn trả tiền hàng thì đó là việc giữa người mua và người bán. Trong khi hơp đồng kì hạn là quan hệ với ngân hàng. Vì thế trong giai đoạn 10 ngày này có nghĩa công ty Khánh hà đã cầm 100000 EUR trong tay rồi ( đã thực hiện hợp đồng). Ở đây nhiệm vụ của mình là xem trong lúc này đem đầu tư đồng nào là có lợi hơn thôi. Lưu ý nếu đầu tư theo lãi suất vnđ lại phải tiếp tục thực hiện 1 Swap nữa đó nha.

thì ý mình cũng giống vậy mà, có điều mình đang nghĩ cty sẽ sau khi thực hiện HĐKH thì còn đến 10 ngày mới phải trả tiền hàng cho đối tác, nên có lẽ sẽ có 2 phương án là:
- có thể trả sớm để lấy uy tín hoặc chiết khấu
- đem EUR đã nhận được sau khi thực hiện HĐ đầu tư trong 10 ngày với ls tiền gửi EUR là: 3%